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三益宝参加北京市互金行业合规自律检查工作交流会

浏览次数:631次   发布时间: 2018-10-17 09:31

  2018年10月13日,北京市互联网金融行业协会在京举办行业合规自律检查工作交流会。参会嘉宾包括来自协会合规法务专委会、技术风控专委会、技术安全专委会的专业人员,具有丰富行业经验的律师和会计师,以及175家网贷机构代表。其中,三益宝总经理胡红利作为网贷机构代表之一,参加了本次会议。


  据悉,本次交流会的主旨,是为贯彻落实全国互联网金融风险专项整治有关工作部署和《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》要求,帮助P2P网络借贷机构更好地配合行业合规自律检查,合法合规开展业务,稳妥有序化解存量风险,增进行业交流,推动行业健康有序发展。通过发挥联系行业机构的纽带作用,使参会机构更加全面了解行业整体检查工作的任务、流程以及对行业未来合规发展的基础性作用。


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  会议议题包括:机构关于行业合规自律检查的注意事项,会所律所各自从自身专业角度解读网贷108条,指导机构如何做好技术信息安全服务建设和交流金管通系统使用,梳理网络借贷信息中介机构业务退出规程等。


  协会党委副书记宣读了本次行业合规自律检查的纪律要求,并强调了以下三点:


  一是按照监管要求,统一标准,从严检查,从严执行,做到部门全覆盖,市区分层全覆盖,职能全覆盖。


  二是机构上传相关材料必须符合真实、全面、及时原则。


  三是机构调整心态,客观冷静面对检查。


  目前,三益宝已经按照“1+3”监管制度体系和合规检查工作相关通知,进行了严格的自查,对存在的问题进行了及时调整,并提交了相关材料。2018年9月30日,平台向北京市金融局金融监管平台金管通系统提交了自查报告;2018年10月14日,平台又成功向北京市金融局金融监管平台金管通系统提交了自律检查、行政核查材料。


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  三益宝总经理胡红利表示,未来,平台将更加积极接受监管部门的指导和监督,扎实做好机构自查工作,高度配合自律检查和行政核查,增强机构自身的风险意识、合规意识,提升网贷行业整体服务水平和抗风险能力,切实保护出借人的合法权益。


  附:


  一、P2P平台合规检查程序


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  二、北京市P2P网络借贷机构合规检查进程汇总


  8月24日:


  北京金融局发布《关于启动在京注册P2P网络借贷机构自查工作的通知》,指出将先后开展P2P网络借贷机构自查、自律检查、行政核查,压茬进行。


  同时,自本通知发布之日起启动P2P网络借贷机构自查工作。


  自查主体为收到北京市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室下发的《网络借贷信息中介机构事实认定整改通知书》、2016年8月24日前设立且从事网络借贷业务、尚在正常运营的机构。


  自查报告应包括发现的问题及整改进度、存量业务规模和风险化解情况、当前存在的主要问题或风险隐患等。


  自查报告原则上应于2018年9月30日前提交,最迟不得晚于2018年10月15日。


  8月31日:


  北京市互联网金融行业协会发布“关于北京P2P网络借贷行业合规自律检查工作的公告”。


  北京互金协会将于2018年9月10日至11月30日期间,对北京市P2P网络借贷机构开展行业合规自律检查。根据公告要求,所有在京注册并正常展业的网贷机构请于9月1日至9月30日之间,最迟于10月15日之前登录协会官网进行登记并提出自律检查申请。


  9月7日:


  北京金融局官网发布“关于启动在京注册P2P网络借贷机构自查工作的补充通知”称,符合北京互金整治办2018年8月24日发布的《关于启动在京注册P2P网络借贷机构自查工作的通知》的P2P网贷机构,按照《通知》要求提交相关资料的同时,请根据《自律检查、行政核查材料清单》的要求将所有材料上传至金管通系统,配合开展自律检查、行政核查。


  其中,自律检查、行政核查材料开始上传时间为2018年9月13日,上传的截止时间为2018年10月15日。


  10月11日:


  报道称北京地区P2P网贷现场检查工作已正式启动。现场检查的原则为“边查边改、即查即改”,检查的范围是收到整改通知书并且提交自查报告的京籍P2P网贷机构。北京监管方预计将在接下来两个半月的时间内,对辖区内的网贷机构进行全面的现场检查验收。


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